Автор Тема: А что это за анкеты при открытии депозита?  (Прочитано 1906 раз)

0 Пользователей и 1 Гость просматривают эту тему.

Оффлайн Сергей Горбачевский

  • Administrator
  • Знаменитый писатель
  • *****
  • Сообщений: 72366
  • Репутация: +321/-3
  • Пол: Мужской
  • Киевстар и Коболев одна шайка
    • Награды
А что это за анкеты при открытии депозита?
« : 30, Январь 2012, Понедельник, 12:25:56 pm »
Пипец, почти как декларация в налоговую...


Оффлайн Сергей Горбачевский

  • Administrator
  • Знаменитый писатель
  • *****
  • Сообщений: 72366
  • Репутация: +321/-3
  • Пол: Мужской
  • Киевстар и Коболев одна шайка
    • Награды
А что это за анкеты при открытии депозита?
« Ответ #1 : 30, Январь 2012, Понедельник, 12:49:51 pm »
Народ в тви пишет что с пол-года уже и это отголоски закона о противодействии отмыванию денег + инструкции НБУ по сбору инфы о клиентах.


Оффлайн stormrs

  • Знаменитый писатель
  • ***
  • Сообщений: 6227
  • Репутация: +180/-1
  • Пол: Мужской
    • Награды
А что это за анкеты при открытии депозита?
« Ответ #2 : 30, Январь 2012, Понедельник, 14:35:41 pm »
Можно смело посылать в пешую эротическую прогулку — от того же НБУ было разъяснение, что эти самодоносы необязательны.

Оффлайн Сергей Горбачевский

  • Administrator
  • Знаменитый писатель
  • *****
  • Сообщений: 72366
  • Репутация: +321/-3
  • Пол: Мужской
  • Киевстар и Коболев одна шайка
    • Награды
А что это за анкеты при открытии депозита?
« Ответ #3 : 30, Январь 2012, Понедельник, 15:03:11 pm »
Можно смело посылать в пешую эротическую прогулку — от того же НБУ было разъяснение, что эти самодоносы необязательны.
А есть какой-то линк?

Оффлайн stormrs

  • Знаменитый писатель
  • ***
  • Сообщений: 6227
  • Репутация: +180/-1
  • Пол: Мужской
    • Награды
А что это за анкеты при открытии депозита?
« Ответ #4 : 30, Январь 2012, Понедельник, 15:25:59 pm »
А есть какой-то линк?

Natürlich:

НБУ разъяснил порядок идентификации клиентов банков

НБУ запретил банкам отказывать в обслуживании клиентам-физлицам, если они отказываются указать в анкете данные о себе, не предусмотренные законодательством. Об этом говорится в разъяснении НБУ от 11.11.11, текстом которого располагает ForUm.

Как показал анализ НБУ, в ходе осуществления финмониторинга некоторые банки требовали от клиентов-физлиц предоставления дополнительных данных, не предусмотренных законами и постановлением НБУ № 22 от 31.01.2011.

В частности, анкеты содержали вопросы о видах деятельности предприятия, на котором работает клиент; совокупный доход семьи; о наличии среди родственников клиента работников или учредителей банка; был ли клиент руководителем (собственником) предприятия, которое обанкротилось (ликвидировано); возбуждалось ли против клиента уголовное дело; применялись ли против клиента штрафные санкции за нарушение действующего законодательства; семейное положение, ученая степень, наличие транспортных средств.

В связи с этим в НБУ пояснили, что отказ клиентов указать в анкете отдельные данные о себе, предоставление которых не предусмотрено законодательством, не может быть основанием для отказа банка в обслуживании таких клиентов. В случае выявления таких фактов регулятор будет давать им надлежащую оценку, говорится в письме.

Вместе с тем, дополнительные данные, не предусмотренные законодательством, банки могут получать от клиента лишь при условии, что перечень таких сведений и готовность их предоставления предусмотрены в договоре с клиентом (например: кредитный договор, договор на расчетно- кассовое обслуживание и пр.) При этом банк обязан проинформировать клиента, что их предоставление не обусловлено требованиями законодательства.

Кроме того, в НБУ обратили внимание банков на необходимость корректного указания в анкетах понятия «публичные деятели». В соответствии со ст. 1 Закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма», публичными деятелями являются физические лица, которые выполняли или выполняют определенные публичные функции в иностранных государствах.

При этом в НБУ пояснили, что объем и сроки предоставляемой клиентом информации зависят от уровня риска клиента, определяемого в соответствии с внутренними программами банка. В частности, для клиентов-физлиц с невысокой степенью риска (имеющих один счет в банке на небольшую сумму или получающих социальные пособия или зарплату через банк) указания детальной информации о движимом и недвижимом имуществе не является обязательным.

Напомним, банк в соответствии с законодательством Украины обязан идентифицировать клиентов и осуществлять изучение их финансовой деятельности, отражая результаты этой работы в анкетах клиентов. Это необходимо для предотвращения использования услуг банков для легализации преступных доходов и финансирования терроризма.

Объем предоставляемых данных в процессе идентификации определен ст. 9 Закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма», ст. 64 Закона «О банках и банковской деятельности», а также постановлением НБУ № 22 от 31.01.2011.
©

Оффлайн Сергей Горбачевский

  • Administrator
  • Знаменитый писатель
  • *****
  • Сообщений: 72366
  • Репутация: +321/-3
  • Пол: Мужской
  • Киевстар и Коболев одна шайка
    • Награды
А что это за анкеты при открытии депозита?
« Ответ #5 : 30, Январь 2012, Понедельник, 17:42:08 pm »
Спасибо, как-то это анкетирование прошло мимо меня.

Оффлайн stormrs

  • Знаменитый писатель
  • ***
  • Сообщений: 6227
  • Репутация: +180/-1
  • Пол: Мужской
    • Награды
А что это за анкеты при открытии депозита?
« Ответ #6 : 30, Январь 2012, Понедельник, 18:14:37 pm »
Непосредственно меня оно тоже не задело, но шумиха в СМИ тогда нешуточная была.

Оффлайн Сергей Горбачевский

  • Administrator
  • Знаменитый писатель
  • *****
  • Сообщений: 72366
  • Репутация: +321/-3
  • Пол: Мужской
  • Киевстар и Коболев одна шайка
    • Награды
А что это за анкеты при открытии депозита?
« Ответ #7 : 30, Январь 2012, Понедельник, 18:19:09 pm »
Непосредственно меня оно тоже не задело, но шумиха в СМИ тогда нешуточная была.
Именно её и пропустил, а сегодня зарулил в один немецкий банк и прозрел  :o

Оффлайн stormrs

  • Знаменитый писатель
  • ***
  • Сообщений: 6227
  • Репутация: +180/-1
  • Пол: Мужской
    • Награды
А что это за анкеты при открытии депозита?
« Ответ #8 : 30, Январь 2012, Понедельник, 19:20:47 pm »
Ога, немцы они такие немцы ;)


Теги: