Сегодня в приватовской обменке спросили фамилию, имя, отчество и реальный мобильный номер. На него пришёл цифровой пароль и текущий код, пароль надо было задиктовать кассиру.
Я так понимаю, решают сразу несколько задач:
- сбор персональных данных;
- противодействие внутреннему фроду.
Или что-то ещё?

2.15.6.  ВЕРИФИКАЦИЯ КЛИЕНТА  ПРИ ПРОВЕДЕНИИ ВАЛЮТООБМЕННЫХ ОПЕРАЦИЙ
     При проведении валютообменной операции в банке предусмотрена верификация клиента.

В рамках верификации  проводятся следующие действия:
1)          Запрос  № мобильного телефона у клиента.
2)      Ввод этого № телефона в соответствующее меню ПК.
3)      Ввод цифрового пароля, который получил клиент на мобильный телефон,  в соответствующее  меню ПК.
В случае положительной верификации -  совершается валютообменная операция.
В случае несовпадения указанного клиентом пароля с отправленным, проводится
повторная отправка пароля на мобильный телефон клиента.
В случае, когда клиент отказывается  предоставить № своего контактного телефона (нет
мобильного телефона, просто не желает его указывать и др. ) – операция НЕ проводится.

Я не увидел здесь требования называть ФИО, для сведения покупалось 400 евро...