Автор Тема: Про пополнение карт, финмониторинг и прочие прелести движения в Европу  (Прочитано 514 раз)

0 Пользователей и 1 Гость просматривают эту тему.

Оффлайн Сергей Горбачевский

  • Administrator
  • Знаменитый писатель
  • *****
  • Сообщений: 80683
  • Репутация: +321/-4
  • Пол: Мужской
  • Киевстар, где иск к России за отжатое в Крыму?
    • Награды
Многие уже заметили изменение процедуры пополнения карт в ПТКС, а также появление чипов NFC у терминалов. Я вначале подумал, что это с целью удобства, чтобы не вводить номер руками и не делать ошибки. Оказалось, что ветер дует совсем с другой стороны, а именно финмониторинга или финмона на сленге.

Так вот NFC это для того, чтобы определить свою или чужую карту пополняет человек. Если вводит номер карты руками, то скорее всего, он пополняет чужую карту. К карте привязан номер телефона и на этот телефон приходит звонок.

Понятно, что теперь сильно осложнилась серая схема выплат зарплат. Теперь для бухгалтера работник должен выпустить дубликат карты, чтобы бухгалтер кешем мог пополнить карту работника в серой схеме.

Кроме того, при эмиссии карты теперь нужно заполнять дурацкую анкету с указанием среднемесячного дохода и так далее.

Но самое неприятное в том, что НБУ может давать негласные указания собственникам ПТКС по лимитам операций и, как результат нарушения этих лимитов, деньги могут "зависнуть" в терминале. А дальше нужно подавать пакет документов и пояснять происхождение денег.

За нарушение финмона довольно ощутимые штрафы.

Но народ всё-равно будет придумывать схемы и искать дыры в финмоне, что минимизировать зарплатные налоги.

Ну а самый простой способ - старые, добрые конверты с кешем. Там финмон уже может достать при покупке чего-то дорогого.
Киевстар будет национализирован!


Оффлайн vovez.morkovez

  • Маститый писатель
  • **
  • Сообщений: 452
  • Репутация: +0/-0
    • E-mail
    • Награды
Nfc ридеры начали появляться задолго до ужесточения требований финмона...


Оффлайн Сергей Горбачевский

  • Administrator
  • Знаменитый писатель
  • *****
  • Сообщений: 80683
  • Репутация: +321/-4
  • Пол: Мужской
  • Киевстар, где иск к России за отжатое в Крыму?
    • Награды
Nfc ридеры начали появляться задолго до ужесточения требований финмона...
Ты не видишь, что они сейчас каким-то чудесным образом на всех терминалах?
Киевстар будет национализирован!

Оффлайн vovez.morkovez

  • Маститый писатель
  • **
  • Сообщений: 452
  • Репутация: +0/-0
    • E-mail
    • Награды
Ну а как иначе, это же удобно. Когда то и терминалов на каждом углу не было и ещё много чего. Не вижу связи с финмоном. Или у тебя есть инсайд?

Оффлайн Сергей Горбачевский

  • Administrator
  • Знаменитый писатель
  • *****
  • Сообщений: 80683
  • Репутация: +321/-4
  • Пол: Мужской
  • Киевстар, где иск к России за отжатое в Крыму?
    • Награды
Или у тебя есть инсайд?
Я же его описал выше. Пополнение чужой карты в терминале это зло с точки  зрения финмона. Когда ты прикладываешь карту к ридеру, это с большой вероятностью твоя карта. Информация о ее владельце есть у финмона. А когда ты набираешь номер карты, это может быть как твоя карта, так и контрагента.
Киевстар будет национализирован!

Оффлайн terakon

  • Знаменитый писатель
  • ***
  • Сообщений: 1303
  • Репутация: +0/-0
    • Награды
Или у тебя есть инсайд?
Я же его описал выше. Пополнение чужой карты в терминале это зло с точки  зрения финмона. Когда ты прикладываешь карту к ридеру, это с большой вероятностью твоя карта. Информация о ее владельце есть у финмона. А когда ты набираешь номер карты, это может быть как твоя карта, так и контрагента.
09.11.23 09:01 - Нововведення стосується випадків авторизації за номером телефону, і діє вибірково у різних мережах терміналів. Що робити, щоб повернути...

Оффлайн Сергей Горбачевский

  • Administrator
  • Знаменитый писатель
  • *****
  • Сообщений: 80683
  • Репутация: +321/-4
  • Пол: Мужской
  • Киевстар, где иск к России за отжатое в Крыму?
    • Награды
Банк «Глобус» оштрафовано на 200 тисяч грн через фінмоніторинг.
Киевстар будет национализирован!

Оффлайн Cellular

  • Знаменитый писатель
  • ***
  • Сообщений: 1964
  • Репутация: +0/-0
    • Награды
Объясните мне зачем наличные деньги превращать в безналичные?
 Оплата коммунальных и прочее это понятно, но зачем всю сумму зп на карту?

Оффлайн Сергей Горбачевский

  • Administrator
  • Знаменитый писатель
  • *****
  • Сообщений: 80683
  • Репутация: +321/-4
  • Пол: Мужской
  • Киевстар, где иск к России за отжатое в Крыму?
    • Награды
Объясните мне зачем наличные деньги превращать в безналичные?
 Оплата коммунальных и прочее это понятно, но зачем всю сумму зп на карту?
Первое, чтобы не ехать в бухгалтерию за кешем.
Второе - чтобы не отправлять продавцу товара (услуги) посылку с кешем.
Удобство и экономия времени и денег.
Киевстар будет национализирован!

Оффлайн vovez.morkovez

  • Маститый писатель
  • **
  • Сообщений: 452
  • Репутация: +0/-0
    • E-mail
    • Награды
Объясните мне зачем наличные деньги превращать в безналичные?
 Оплата коммунальных и прочее это понятно, но зачем всю сумму зп на карту?
Да полная глупость конечно эта описанная схема выдачи зарплаты...

Оффлайн Сергей Горбачевский

  • Administrator
  • Знаменитый писатель
  • *****
  • Сообщений: 80683
  • Репутация: +321/-4
  • Пол: Мужской
  • Киевстар, где иск к России за отжатое в Крыму?
    • Награды
Да полная глупость конечно эта описанная схема выдачи зарплаты...
Ты про конверты? Очень расхожая тема
Киевстар будет национализирован!

Оффлайн vovez.morkovez

  • Маститый писатель
  • **
  • Сообщений: 452
  • Репутация: +0/-0
    • E-mail
    • Награды
Да полная глупость конечно эта описанная схема выдачи зарплаты...
Ты про конверты? Очень расхожая тема
Про превращение налички в пластик...

Оффлайн Сергей Горбачевский

  • Administrator
  • Знаменитый писатель
  • *****
  • Сообщений: 80683
  • Репутация: +321/-4
  • Пол: Мужской
  • Киевстар, где иск к России за отжатое в Крыму?
    • Награды
Если ты в одном помещении с бухгалтерией, то да. Кеш раздал и всех делов. А если в разных районах или городах?
Киевстар будет национализирован!

Оффлайн terakon

  • Знаменитый писатель
  • ***
  • Сообщений: 1303
  • Репутация: +0/-0
    • Награды
Да полная глупость конечно эта описанная схема выдачи зарплаты...
Ты про конверты? Очень расхожая тема
Про превращение налички в пластик...
Погано знаєш роботодавців


...А если в разных ... городах?
прям в яблучко

Оффлайн vovez.morkovez

  • Маститый писатель
  • **
  • Сообщений: 452
  • Репутация: +0/-0
    • E-mail
    • Награды
Во все времена шла борьба за нал, безнал конвертили, если не хватало, это было и есть дорого. Потом брать дорогой нал и превращать обратно в пластиковый безнал та ещё история. Дорого.


 

ПриватБанк запустил выдачу наличных с карт в кассах магазинов

Автор Сергей Горбачевский

Ответов: 0
Просмотров: 1756
Последний ответ 09, Июня 2020, Вторник, 13:21:34 pm
от Сергей Горбачевский
Сбербанк объяснил перебои с работой карт

Автор Сергей Горбачевский

Ответов: 1
Просмотров: 1212
Последний ответ 07, Июля 2012, Суббота, 07:03:53 am
от Сергей Горбачевский
Приват 24 и пополнение Лайф

Автор K-H

Ответов: 9
Просмотров: 1800
Последний ответ 01, Ноября 2014, Суббота, 15:27:47 pm
от Сергей Горбачевский
monobank повышает стоимость обслуживания своих карт

Автор Сергей Горбачевский

Ответов: 1
Просмотров: 2664
Последний ответ 18, Февраля 2022, Пятница, 08:15:31 am
от Сергей Горбачевский
Нацбанк разрешил брать комиссию с владельцев пластиковых карт

Автор stormrs

Ответов: 0
Просмотров: 2363
Последний ответ 16, Февраля 2008, Суббота, 16:41:59 pm
от stormrs