Многие уже заметили изменение процедуры пополнения карт в ПТКС, а также появление чипов NFC у терминалов. Я вначале подумал, что это с целью удобства, чтобы не вводить номер руками и не делать ошибки. Оказалось, что ветер дует совсем с другой стороны, а именно финмониторинга или финмона на сленге.

Так вот NFC это для того, чтобы определить свою или чужую карту пополняет человек. Если вводит номер карты руками, то скорее всего, он пополняет чужую карту. К карте привязан номер телефона и на этот телефон приходит звонок.

Понятно, что теперь сильно осложнилась серая схема выплат зарплат. Теперь для бухгалтера работник должен выпустить дубликат карты, чтобы бухгалтер кешем мог пополнить карту работника в серой схеме.

Кроме того, при эмиссии карты теперь нужно заполнять дурацкую анкету с указанием среднемесячного дохода и так далее.

Но самое неприятное в том, что НБУ может давать негласные указания собственникам ПТКС по лимитам операций и, как результат нарушения этих лимитов, деньги могут "зависнуть" в терминале. А дальше нужно подавать пакет документов и пояснять происхождение денег.

За нарушение финмона довольно ощутимые штрафы.

Но народ всё-равно будет придумывать схемы и искать дыры в финмоне, что минимизировать зарплатные налоги.

Ну а самый простой способ - старые, добрые конверты с кешем. Там финмон уже может достать при покупке чего-то дорогого.

Nfc ридеры начали появляться задолго до ужесточения требований финмона...

Ты не видишь, что они сейчас каким-то чудесным образом на всех терминалах?

Или у тебя есть инсайд?

Я же его описал выше. Пополнение чужой карты в терминале это зло с точки  зрения финмона. Когда ты прикладываешь карту к ридеру, это с большой вероятностью твоя карта. Информация о ее владельце есть у финмона. А когда ты набираешь номер карты, это может быть как твоя карта, так и контрагента.

Банк «Глобус» оштрафовано на 200 тисяч грн через фінмоніторинг.

Объясните мне зачем наличные деньги превращать в безналичные?
 Оплата коммунальных и прочее это понятно, но зачем всю сумму зп на карту?

Первое, чтобы не ехать в бухгалтерию за кешем.
Второе - чтобы не отправлять продавцу товара (услуги) посылку с кешем.
Удобство и экономия времени и денег.

Да полная глупость конечно эта описанная схема выдачи зарплаты...

Ты про конверты? Очень расхожая тема

Если ты в одном помещении с бухгалтерией, то да. Кеш раздал и всех делов. А если в разных районах или городах?

Во все времена шла борьба за нал, безнал конвертили, если не хватало, это было и есть дорого. Потом брать дорогой нал и превращать обратно в пластиковый безнал та ещё история. Дорого.