С датами сложно, конкретику нужно смотреть в муделе © ИП.
Попробую на пальцах: обычно фактическое время списания не совпадает с временем блокировки (оплаты), например рассчитался ты в Сильпо 27.09 на 300 грн и 28.09 в АТБ на 200, — эти суммы числятся только как заблокированные. Смотришь выписку 30-го, а там 200 уже списано с карты, а 300 еще висят как заблокированные — в этом случае гасить нужно именно 200, ибо 300 будут расценены как личные средства, общий баланс будет отличен от нуля и ты попадешь на 10 грн за обслуживание счета. Где-то так.
