Мой давний друг, совладелец крупной компании на Востоке Украины, так отреагировал на рассказ о сути семейного офиса: «Возможно, все это правильно, но ужасно скучно. Мне достаточно планирования и администрирования в бизнесе. Зачем тащить офис в собственную семью?»
А действительно, зачем?Понятию family office около двухсот лет. Чаще всего семейным офисом называют компанию, которая управляет семейным капиталом и обеспечивает необходимый семье уровень жизни.
Вот ее задачи:
- Сохранять гармонию внутри семьи, помогая найти баланс интересов каждого члена семьи и всей семьи в целом, минимизировать возможность деструктивных конфликтов в семье.
- Способствовать сохранению и оптимизации материальных активов семьи.
- Способствовать достижению личных целей членами семьи, поддерживая личные проекты, воспитание и обучение младших членов семьи.
- Обеспечивать сохранение контроля над семейным бизнесом – предпринимательским капиталом семьи.
Существуют две основные модели семейного офиса – выделенный (dedicated/single family office) и многосемейный офис (multifamily office). Как видно из названия, первый обеспечивает только одну семью, второй – ведет дела нескольких.
Состав семейного офиса зависит от возложенных на него задач. Это может быть один человек – Доверенный Советник (trusted advisor). Это может быть также компания, где работают юристы, специалисты по финансам и инвестициям – любые профессионалы надлежащей квалификации для того, чтобы обеспечивать потребности семьи.
На самом деле определений семейного офиса, моделей его организации, а также компаний, оказывающих подобные услуги, так много, что можно однозначно понять: желающих поучаствовать в управлении семейным капиталом – великое множество. Способствовать благополучию состоятельных семей – сложный и хорошо оплачиваемый бизнес.
Создание собственного семейного офиса как специализированной компании необходимо крупным бизнесменам, которых у нас принято называть «олигархами», целесообразно – миллионерам с семейным капиталом, превышающим $30-50 млн. Расходы на создание выделенного семейного офиса индивидуальны и зависят от того, какие задачи он будет решать.
Общая стоимость управления активами равна издержкам семейного офиса плюс внешние издержки на консультантов и внешние инвестиционные затраты. Впрочем, расходы на содержание семейного офиса – это, на мой взгляд, забота CEO, которого наняли бенефициары. Услуги многосемейных офисов оценить проще. Это 0,5–2,5% от активов, переданных в управление или фиксированный гонорар за предоставленные услуги.
Немного историиКрупнейшие капиталы «живут» только в поколениях многочисленных сплоченных семьей.
Прообразом современного семейного офиса были структуры управления семейными делами европейских, прежде всего – английских аристократов и частных банкиров. Таких, как Ротшильды, династия которых была основана в ХVIII в. Патриарх династии в 1810 году основал компанию «Майер Амшель Ротшильд и Сыновья», которая управляла всеми делами семьи.
Общее состояние этой династической семьи – не менее $1,7 триллиона. Сейчас Дом Ротшильдов – это могущественная империя, контролирующая многочисленные активы по всему миру и сохраняющая традиции и ценности, заложенные основателем династии двести лет назад.
История семейных офисов в США началась в ХIX веке, когда крупные предприниматели стали нанимать доверенных людей для управления делами, пока глава семейства был в отъезде. А первый семейный офис в 1838 году создало семейство Морган (House of Morgan). Поистине грандиозный по возможностям семейный офис основал в 1882 году легендарный предприниматель и первый в мире долларовый миллиардер Джон Рокфеллер – старший. Его внук, Дэвид Рокфеллер возглавляет семью, которая и сейчас оказывает большое влияние на экономику США. Кроме того, Рокфеллеры владеют компанией Rockefeller & Co, которая оказывает услуги мультисемейного офиса. Порог вхождения – $50 млн.
Что общего между украинцами и американскими основателями крупнейших династий?Американские промышленники – основатели крупных состояний были энергичными и властными людьми. Они любили свое дело и стремились лично контролировать бизнес.
Американский консультант по оптимизации семейного капитала Лайза Грей пишет: «Начиная с середины XIX в. пионеры-предприниматели столкнулись с проблемой, заключавшейся в необходимости управления не только ежедневными операциями построенных ими огромных компаний, но и дополнительными результатами их деятельности – накопленными частными капиталами».
Первоначально в обеспечение семейных дел вовлекался корпоративный персонал. При этом сотрудники все больше отвлекались от основной работы. Возникли и куда большие сложности. «Погружение персонала в детали личных дел членов семьи, даже если этот персонал сам имел с ними родственные связи, часто становилось причиной создания неприятных ситуаций», – отмечает Грей. Не правда ли, до боли знакомая картина?
В Украине культура владения крупным состоянием и психология богатства только начинает формироваться. Эволюция управления богатством повторяется уже новыми богатыми постсоветского периода. В том числе – создание семейных офисов. Пока все это выглядит неуклюже.
Лет пять назад целая делегация сотрудников украинского миллиардера посетила семейный офис Рокфеллеров. Познакомились с менеджментом, с членами семьи и работой офиса. «Ты понимаешь, у них тут к услугам семей – целая индустрия, а у нас горничную нанять – проблема, – сетовал управляющий семейным офисом. – И потом, служба безопасности шефа никогда не позволит нам даже клининговую компанию нанять, хотя свои – дороже, неважно, работают и мыло в туалетах воруют».
Так нужен ли семейный офис украинскому миллионеру? Для чего, где, и как его создавать? Тема, достойная отдельного разговора.
P.S. Друг по-прежнему упорствует как в своей дружбе, так и в скепсисе относительно семейного офиса. Идет по обратному пути: привел семью в офис – семейный бизнес ему намного понятнее.
Просмотр ссылок доступен только зарегистрированным пользователям
