Автор Тема: И немного про чудо-реформу хипстера Нефёдова - Prozorro  (Прочитано 2016 раз)

0 Пользователей и 1 Гость просматривают эту тему.

Оффлайн Сергей Горбачевский

  • Administrator
  • Знаменитый писатель
  • *****
  • Сообщений: 72242
  • Репутация: +321/-3
  • Пол: Мужской
  • Киевстар и Коболев одна шайка
    • Награды
И немного про чудо-реформу хипстера Нефёдова - Prozorro
« : 23, Октябрь 2018, Вторник, 09:12:26 am »
Пишет Виталий Яковенко, который пытается напарить государству услуги дронов. Получается не очень. Зато получился совершенно замечательный лохотрон:

Я стал жертвой мошенников. И таких как я по данным СБУ больше 1000 человек. Более того, так попасть может каждый. Этим стоит поделиться…

Интернет-сайт Moneyveo.UA выдал кредит третьим лицам, которые оформили договор на мое имя. Об этом я узнал случайно, открыв похожее на рекламное письмо месячной давности.

Договор открыт по документам, размещенным на сайте Prozorro. Таких как я –много. Большинство потерпевших – предприниматели, которые работают на платформе государственных закупок, руководители фирм и ответственные лица, которые обязаны размещать сканы своих паспортов в открытом доступе.

Сейчас я получил уведомление о задолженности перед компанией и требование ее погасить, естественно об этом я слышу впервые. Сумма по украинским меркам достаточно крупная, 9300 гривен, особенно если учесть что среди пострадавших- лица из регионов, ветераны АТО. Но цимес в том, что задолженность растет в геометрической прогрессии, и, если это было 9 тысяч в прошлом месяце, то в этом – это уже больше 12 тысяч гривен, и т.д.

Как работает схема: Кто-то, по всей видимости, из сотрудников манивео, в открытом доступе берет персональные данные украинцев. Далее, с данными документами оформляется заявка на получение кредита онлайн и важный момент, в качестве получателя указывается кредитная карта абсолютно левого человека. Сверка соответствия имени в документах и владельца на карте не выполняется. Сумма берется небольшая, пара тысяч гривен, но уже через несколько месяцев она увеличивается в 2-3 раза, за счет драконовских процентов кешевого кредита.

Сумма растет с каждым месяцев и в определенный момент начинает быть абсурдной.

Но это не самое плохое. Мы живем в современном мире, когда каждый должен пользоваться классическими финансовыми инструментами. Рассрочка, депозиты, оплата частями, сберегательные счета и овердрафты - это те инструменты которыми пользуется как бизнес так и физики каждый день. И какого же было мое удивление, когда я обнаружил, что 2 льготных овердрафта по моим картам, общей круглой суммой просто испарились. То есть вся кредитная история накопленная моей зарплаты, миллионов гривен уплаченных налогов канули в лету, как будто ее и не было…

Это жесть… И важно это влияет не только на возможность взять в ипотеку квартиру или авто в лизинг, вы стиральную машину никогда не сможете купить, с таким приятным бонусом и историей от манивео. Более того, кредитная история – штука международная, и история руководителя легко может быть передана юридическим лицам, которые он контролирует.

Пока писал заявление в полицию – услышал что я не первый такой, полез в интернет, и, оказывается, существуют целые группы и сообщества, от десятков до целых 250 человек, которые попали от финансового мошенничества такой-себе нефинансовой компании.
Кто же регулятор? Вроде бы Національний банк України, но оказывается законодательное поле не совершенно и контроля микрофинансовго сектора практически нет, хоть и есть огромное желание. Об этом можно увидеть в постах Катерина Венжик.

Рожкова Екатерина– как такое вообще возможно? Как можно заключить кредитный договор от имени третьего лица без его присутствия и без единой подписи?

Ответственность – это вопрос, и по тем выигранным делам, что уже есть, фиктивные кредитные договора аннулируются, задолженность списывается. Но что делать, когда ответственность не заканчивается кредитным договорам? Это испорченная репутация, недополученная прибыль, сорванные контракты и сделки, это удручающее настроение и моральный ущерб. Как это оценить? Завтра буду говорить с адвокатом.

Павел Харламов, это похоже глобальная штука, и я даже не понимаю как это могли пройти мимо меня, когда у мошенников СБУ выносили сервера из офиса неделю назад. Давай подготовим материал?

Каждому рекомендую проверить свою кредитную историю в УБКИ, там могут быть сюрпризы, ведь таких сайтов, которые могут мошенничать с вашими документами далеко не один…


Фейсбук


Оффлайн Сергей Горбачевский

  • Administrator
  • Знаменитый писатель
  • *****
  • Сообщений: 72242
  • Репутация: +321/-3
  • Пол: Мужской
  • Киевстар и Коболев одна шайка
    • Награды
Re: И немного про чудо-реформу хипстера Нефёдова - Prozorro
« Ответ #1 : 23, Октябрь 2018, Вторник, 09:16:02 am »
Мозгов у хипстера хватило на зарплату и бороду, а прикрутить вотермарк мозгов не хватило. Прозорро хуле.


Оффлайн Сергей Горбачевский

  • Administrator
  • Знаменитый писатель
  • *****
  • Сообщений: 72242
  • Репутация: +321/-3
  • Пол: Мужской
  • Киевстар и Коболев одна шайка
    • Награды
Re: И немного про чудо-реформу хипстера Нефёдова - Prozorro
« Ответ #2 : 23, Октябрь 2018, Вторник, 11:50:24 am »
В Фейсбуке появился маркетинг-директор этой микрокредитной чудо-конторы и выяснилось, что схема была просто изящной. Некий банк без идентификации выдавал неименные карты на персональные данные из Прозорро. Дальше мошенник с этой картой шёл в енотную контору (Енот это их маркетинговый символ) и получал микрокредит на свой паспорт и эту левую карту.

Насколько свой паспорт не знаю ибо это след.

Банк этот горе-маркетолог не называет, мол идёт следствие.

Наблюдаем. Для микрокредитной чудо-конторы потеря небольшая. Денег зарабатывают много, государство их практически не регулирует.

P.S. Меня умиляет как пострадалец Яковенко называет эту чудо-контору современным финансовым сервисом. Микрофинансы нужно жечь напалмом. Они плодят несуществующие долги, продают их коллекторам. Какой-то дикий бизнес откуда-то из Африки. И никому до этого дела нет.

Оффлайн Сергей Горбачевский

  • Administrator
  • Знаменитый писатель
  • *****
  • Сообщений: 72242
  • Репутация: +321/-3
  • Пол: Мужской
  • Киевстар и Коболев одна шайка
    • Награды
Re: И немного про чудо-реформу хипстера Нефёдова - Prozorro
« Ответ #3 : 23, Октябрь 2018, Вторник, 11:54:52 am »
Я не верю этому Параске, который скрывается за тайной следствия. Думаю, что всё значительно проще - берётся анонимная припейд-карта, документы скан-копии и прямо в Манивео выдаётся микро-кредит на людей а-ля Яковенко. Не нужен никакой левый банк для выпуска карты.

Оффлайн Сергей Горбачевский

  • Administrator
  • Знаменитый писатель
  • *****
  • Сообщений: 72242
  • Репутация: +321/-3
  • Пол: Мужской
  • Киевстар и Коболев одна шайка
    • Награды
Re: И немного про чудо-реформу хипстера Нефёдова - Prozorro
« Ответ #4 : 23, Октябрь 2018, Вторник, 16:54:05 pm »
Официальное сообщение СБУ

СБУ викрила кредитну компанію на незаконному використанні персональних даних громадян України у т.ч. учасників АТО

19:32, 10-10-2018

Співробітники Служби безпеки України спільно з прокуратурою у межах розпочатого кримінального провадження викрили топ-менеджмент однієї із приватних кредитних компаній на використанні масивів персональних даних громадян України для «псевдокредитування».

Оперативники спецслужби встановили, що зловмисники несанкціоновано використовували особисті дані громадян України у т.ч. учасників АТО та оформлювали кредитні зобов’язання без їх відома. Надалі для стягнення нібито існуючого боргу, ділки підключали представників колекторських компаній.

Співробітники СБ України задокументували понад тисячу фактів протиправного використання персональних даних громадян України для створення заборгованості, нарахування штрафних санкцій та легалізації грошових коштів.

У межах відкритого кримінального провадження, правоохоронці провели санкціоновані слідчі дії в офісних приміщеннях компанії, під час яких виявили документацію, яка підтверджує проведення оборудок.

Тривають невідкладні слідчі дії.

Оффлайн Сергей Горбачевский

  • Administrator
  • Знаменитый писатель
  • *****
  • Сообщений: 72242
  • Репутация: +321/-3
  • Пол: Мужской
  • Киевстар и Коболев одна шайка
    • Награды
Re: И немного про чудо-реформу хипстера Нефёдова - Prozorro
« Ответ #5 : 23, Октябрь 2018, Вторник, 19:07:37 pm »
Для справки - Манивео кредитует под 1.7% в день. Это 620% годовых. Это позволяет содержать жирный офис, дядю Жору на подтанцовке.

Оффлайн Сергей Горбачевский

  • Administrator
  • Знаменитый писатель
  • *****
  • Сообщений: 72242
  • Репутация: +321/-3
  • Пол: Мужской
  • Киевстар и Коболев одна шайка
    • Награды
Re: И немного про чудо-реформу хипстера Нефёдова - Prozorro
« Ответ #6 : 26, Октябрь 2018, Пятница, 14:52:44 pm »
Отчет MoneyVeo: сколько липовых кредитов оформили мошенники

Компания отмечает, что в начале года действительно была проблема со скоринг-системой и припейд-картами. Обвинения СБУ менеджмент опровергает.

Fintech-компания MoneyVeo, попав в громкий скандал с выдачей кредитов мошенникам на имена законопослушных граждан, в том числе и на СЕО Drone.ua Валерия Яковенко, решила провести онлайн-брифинг и отчитаться, сколько людей пострадало и как мошенники, по версии компании завладели личными данными.   

По словам СЕО Moneyveo Алены Андрониковой, воспользовались личными данными Яковенко, по всей видимости, потому, что они были в открытом доступе в интернете. Она отмечает, что такие ситуации, к сожалению, случаются.

Напомним, Moneyveo - украинская  компания, предоставляющая услуги онлайн-микрокредитования. Компания имеет около 200 сотрудников и обслуживает более 400 тыс. клиентов.

“Существует целый бизнес по купле-продаже баз данных, ИННов, копий паспортов, делают клоны финансовых номеров, которые подвязаны клиент-банком, клоны карт. Поэтому это скорее всего, вопрос правоохранительных органов”, - говорит Андроникова.   

СЕО о группе в Facebook по мошенничеству в Moneyveo, где сервис обвиняют в махинациях:

“Она была создана несколько месяцев назад. Мы, конечно за ней наблюдаем. Там действительно есть лица, которые стали жертвой мошенничества. Мы  оперативно с ними с связываемся, аннулируем мошеннические договора.

Там есть и прямые угрозы в сторону компании и отдельных лиц. Поэтому, надеюсь, что не дойдет дело до правоохранительных органов, которые также наблюдают за этой группой и смотрят все эти угрозы”, - говорит директор.   

Об идентификации. Как говорит СЕО, компания идентифицирует своих клиентов, есть подтвержденные проверки регулятора в середине лета. Дистанционную верификацию заемщиков, по ее словам, Нацкомфинуслуг тоже проверила. И вопросов не было.  На припейд-карты кредиты не выдаются.

“Но в 2018 году зафиксированы случаи, когда некоторые банки-эмитенты, выпуская припейд карты, не сообщали об этом в специальный реестр. И платежный сервис-провайдер не мог определить, что это припейд карта. Тем не менее, уже с июня такие операции 100% отсекаются нашими партнерами - платежными системами. И не было зафиксировано ни одного случая выдачи кредита на припейд-карты”, - подчеркнула СЕО. 

Почему не сверяют, принадлежит ли банковская карта человеку, на имя которого оформляется кредит?

“Сама верификация происходит. Она происходит в онлайн и специальными средствами. Это методы международных платежных систем”, - отмечает СЕО.

Компания в октябре ужесточила меры и приостановила выдачу кредитов на карты, где есть малейшие сомнения в том, что картодержатель - другое лицо, учитывая ажиотаж и следственные действия. Ранее скоринг-система показывала таких заемщиков положительными.

О безопасности внутри компании: сотрудники, которые имеют доступ к базам данных, проходят проверку на полиграфе. Сотрудник также не сможет передать данные с рабочей системы или скачать их. Служба безопасности эти действия мониторит. “Не было зафиксировано ни одного такого случая. И все сотрудники, которые прошли проверку, - они все чистые. И говорить о том, что есть мошенничество внутри компании, категорически нельзя”, -  подчеркивает СЕО. По ее словам то, что произошло, - это однозначно внешнее мошенничество, причем это была группа лиц.

CLO Юрий Мандзюк относительно недавних обысков СБУ, которая сообщила о том, что “разоблачила топ-менеджмент одной из частных кредитных компаний в использовании массивов персональных данных граждан Украины для «псевдокредитования»”.

“Это явно неправда и бессмыслица. Почему? Не знаю, почему СБУ его (сообщение - Ред.) разместило”, - уточняет он. 

О цифре “тысяча кредитов”, которая фигурирует в интернете и сообщении СБУ, - количество жертв мошенников.

“Потенциальных жертв мошенников существенно меньше. Почему такая цифра - это надо спросить у СБУ”, - говорит Мандзюк.

Партнер и технический эксперт Moneyveo Алекс Банасевич уточнил, что за три квартала 2018 года есть 157 подтвержденных мошеннических кредитов. Это менее двух сотых процента от общего объема выданных.


Теги:
 

Немного о демографии

Автор Сергей Горбачевский

Ответов: 1
Просмотров: 2777
Последний ответ 31, Август 2011, Среда, 21:22:33 pm
от Сергей Горбачевский
Немного правды об АТО и несколько вопросов

Автор Сергей Горбачевский

Ответов: 0
Просмотров: 2794
Последний ответ 04, Август 2014, Понедельник, 07:28:25 am
от Сергей Горбачевский
Немного зрады

Автор Сергей Горбачевский

Ответов: 1
Просмотров: 2519
Последний ответ 04, Март 2016, Пятница, 22:53:20 pm
от Сергей Горбачевский
И ещё немного про АТО

Автор Сергей Горбачевский

Ответов: 0
Просмотров: 2424
Последний ответ 29, Май 2014, Четверг, 09:33:24 am
от Сергей Горбачевский
Немного видео от 112

Автор Сергей Горбачевский

Ответов: 1
Просмотров: 2556
Последний ответ 01, Сентябрь 2015, Вторник, 13:36:38 pm
от Сергей Горбачевский