Я думаю самый большой процент фрода это планые входящие голос и СМС, а уж вариантов как спровоцировать абонента на это море, начиная от выигрыша приза для алчных до слежки за близкими для подозрительных 

Аналитик о новом виде мобильного мошенничества

В преддверии Нового года "Вымпелком" сообщил об очередном изобретении мобильных мошенников. Абонентам предлагалась необычная платная услуга —гарантированно дозвониться в праздничную ночь до друзей и близких. Операторы никогда не пойдут на такой шаг, подчеркивают эксперты.

Сотовые операторы предупреждают о новых видах новогоднего мошенничества. Специалисты компании "Вымпелком" выявили схему, по которой людям предлагалось гарантированно дозвониться родным в новогоднюю ночь. Для этого нужно было всего лишь отправить несколько SMS-сообщений на определенный номер. Оператор уже заблокировал опасные номера и намерен передать все данные в полицию, заявила пресс-секретарь компании "Вымпелком" Анна Айбашева.

"На электронную почту наших абонентов поступает спам-рассылка с рекламой ресурса "Будь на связи" и услуги "Дозвонись мне", –– рассказала она, –– благодаря этому абонент сможет дозвониться в новогоднюю ночь стопроцентно. Чтобы это было осуществлено, абоненту нужно зарегистрироваться на специальном сайте через отправку SMS-сообщения, и каждое из них стоит от 108 до 130 рублей. Это абсолютная ложь. Наша компания уже заблокировала все номера, через которые были попытки вести мошеннические действия, и мы намерены передать эту информацию в правоохранительные органы, чтобы привлечь мошенников к ответственности".

Зачастую дозвониться в Новый год с мобильного телефона проблематично. Этим и воспользовались мошенники, отмечает аналитик в сфере телекоммуникаций Максим Букин.

"Все знают, что в Новый год дозвониться нельзя –– давайте мы, как мобильные мошенники, скажем: "Ребят, отправьте смску на короткий номер, и мы вам оставим приоритет на звонки", –– продолжает Букин. –– Понятно, что ни один оператор в здравом уме и твердой памяти делать этого по своему собственному разумению не будет. У него принцип очень простой: кто первый встал того, и тапки. Как только емкость освобождается, она сразу отдается кому-то дальше. Сейчас уже проблема не такая острая, как года 3-4 назад. когда вообще тотально нельзя было ничего сделать, и, конечно, все сотовые сети лежали".

Одним из самых известных способов неправомерного отъема денег со счетов граждан являются поздравительные SMS или MMS, полученные от неизвестного отправителя, с яркими картинками, которые предлагается переслать друзьям или открыть с помощью гиперссылки для того, чтобы принять участие в каком-либо мнимом розыгрыше. Мошенники рассчитывают на благодушное праздничное настроение большинства граждан, которые в случае проведения такой операции теряют суммы в десятки и сотни раз превышающие стоимость обычного SMS-сообщения.

Аналогичным образом устроены различные новогодние викторины, предлагающие отправлять ответы на короткий номер из четырех цифр. Каждое отправленное сообщение списывает со счета абонента значительную сумму.

Еще один вид мошенничества заключается в отправке жертве сообщения о выигрыше новогоднего подарка от лица известной компании или сотового оператора. Для его получения предлагается пройти по ссылке, которая закачивает на телефон вредоносную программу, автоматически рассылающую SMS с переводом средств на номера мошенников.

Только за сентябрь этого года мошенники нанесли мобильным операторам ущерба на 3 млн руб.

Выяснилось два интересных момента:
1. Лучшие специалисты по социальной инженерии находятся в местах лишения свободы и разводят людей оттуда.
2. Эти товарищи находятся под защитой системы исполнения наказаний и милиции туда путь заказан.

Преступники изобрели еще один способ, как обнулить банковские счета украинцев. Об этом «Комментариям» сообщили в пресс-службе МВД Украины.

Как пояснили в милиции, суть мошенничества проста: преступники ищут через средства массовой информации объявления о продаже любых вещей и звонят продавцу. Сначала звонит первый мошенник и интересуется вещью, которую выставили на продажу. Потом рассказывает, что может оплатить товар только при помощи платежной карты определенного банковского учреждения.

После этого звонит его подельник, который представляется сотрудником этого банка и сообщает, что указанная сумма на счет уже поступила, но система перегружена, поэтому деньги нужно перевести на личный счет клиента в ручном режиме. Для этого клиенту нужно отправить со своего номера смс-сообщение с текстом, который, кстати, сообщает тот, кто позвонил, в сервисный центр банка, а в ответ придет смс с кодом, который клиент должен предоставить псевдоработнику банка.

Таким образом, все имеющиеся средства на банковском счете, через запрос непосредственно самого клиента банка, попадают в руки мошенников.

каким образом злоумышленникам становится известная точная сумма, находящаяся на счете?

Наверное кто-то в доле. Да и при звонке всегда можно узнать какого банка карточка у разводимого и выбрать нужную.

В данном случае мошенники выступают в роли санитаров леса ибо с карты, которые реально участвуют в платежах, должны иметь минимальную достаточность средств.

с помощью сервисов отправки смс с подменой отправителя отправляют на короткий номер привата команду на перечисление средств с кредитки на произвольную карту приватбанка...
подтверждение не требуется

При первой такой отправке подтверждение еще как требуется, причем для его получения звонит живой человек и задает много вопросов