Сергей Дмитров, директор по финансовому мониторингу ПУАО «Фидобанк»: В последнее время в связи со сложной экономической ситуацией в стране все больше появляется безответственных заявлений о том, что банки причастны к работе конвертационных центров. С таким заявлением, например, сегодня выступил первый заместитель председателя ГФС Владимир Хоменко.
Подобные заявления делаются должностными лицами, которые, скорее всего, не представляют или не до конца понимают, как построена система финансового мониторинга (ФМ) в банке. Банки являются субъектами первичного финансового мониторинга. В соответствии с требованиями законодательства они выявляют финансовые операции, которые могут быть связаны с отмыванием доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового поражения. Для этого в банках создана и выполняет эти задачи система финансового мониторинга. Выявив финансовые операции, попадающие под соответствующие признаки, банк всю информацию о клиентах, которые проводят такие операции, передает в Государственную службу финансового мониторинга. Там эта информация обрабатывается и в обобщенном виде передается правоохранительным органам для дальнейшей реализации. Таким образом, можно считать, что та же ГФС работает на основании информации, полученной от банков, и выдавать это в качестве собственных достижений, по крайней мере, некорректно.
В банках обслуживаются разные клиенты, и в соответствии с Законом «Про банки і банківську діяльність» финучреждения не вправе отказать клиентам в обслуживании. Банк имеет право это сделать в том случае, если операции клиента попадают под соответствующие статьи Закона «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення». И банки этим правом пользуются, о чем свидетельствует соответствующая статистика.
Фидобанк неоднократно проверялся НБУ по вопросам финансового мониторинга. Эти проверки были как выездные, так и безвыездные. По итогам проверок были сделаны выводы о том, в Фидобанке создана и действует система финансового мониторинга, которая в полной мере выполняет требования законодательства по вопросам ФМ.